大洋新聞 時間: 2013-11-信用卡代償01來源: 信息時報 作者: 童丹 警方繳獲電信詐騙團夥的各類銀行卡及作案工具。信息時報記者 鄭啟文 攝 廣州警方新聞發佈會上展示詐騙團夥作案的工具。信息時報記者 鄭啟文 攝
  信息時報訊 (記者 童丹 實習生 房屋二胎陳文標 通訊員 張毅濤) “最近忙什麼啊……你怎麼搞的,連我都不認識了?再猜猜……”這類“猜猜我是誰”的詐騙電話相信許多市民都遇到過。這類詐騙團夥是如何運作的呢?昨日,記者從市公安局獲悉,海珠警方破獲一起橫跨26個省市,涉案金額達數百萬元的類此特大案件,並公佈了該詐騙團夥的成員組成、利益分配和運作模式。
  警方:追逃嫌犯發現“住商房屋大魚”
  7月15日,海珠警方對一名負案在逃的電信詐騙犯罪嫌疑人黃某有進行追逃偵查時,發現其四處逃竄後回到了廣州番禺、花都等地區活動。民警經過調查後發現,黃某有隨身攜帶20多張銀行卡,每天到銀行櫃員機取款,每次提取幾千到上萬元不等。與其一同取款的,還有兩個同伙,身上也攜帶數十張銀行卡,同樣每天取出數千元現金。三人將提取出來的資金都交給了一個後來查明叫林某星的男子,而該男子又統一將錢轉入另一個銀行賬號。根據黃某有商務中心等人的異常行為,海珠警方判斷,黃某有極有可能已經加入了另一個犯罪團夥繼續作案。
  為了摸清整個詐騙網絡,海珠警方專門成立了“7·15”專案組。面對長達一千多頁的銀行流水賬,上萬條的銀行記錄,專案組成員進行一一核對和分析。最終,專案組發現林某星的銀行賬戶,從房屋貸款今年3月28日開戶以來,已經匯入數百萬元。
  嫌犯:電信詐騙橫跨26個省
  警方調查發現,該犯罪團夥主要聚集在茂名市各鎮村。摸查後發現,該犯罪團夥主要以電白籍人員組成,為了防止團夥被連根拔起,他們採取了一定的反偵查手段。成員之間並不告訴彼此真實信息,只知道對方類似“阿強”、“阿堅”之類的綽號。他們之間的交流也都是用手機單線聯繫,作案時均使用無登記無記名的電話卡。不作案時,就把銀行卡放在了廁所的牆壁的夾縫甚至居住地附近的草叢裡。
  據警方介紹,“猜猜我是誰”犯罪團夥的分工非常明確,分別由電話行騙人員、電話中介、資金操控人、取款人員組成。電話行騙人員欺騙事主轉賬後,就致電電話中介。電話中介人員接到通知後,立即致電資金操控人。資金操控人會立即派取款人員到櫃員機取款。罪犯為了防止銀行卡被警方或者銀行凍結,資金操控人接到通知後必須派人在三十分鐘內完成取款,否則將承擔所有損失。資金操控人取出詐騙款後,會當天就把錢轉入各個成員手中。
  在詐騙款的分成上,資金操控人可以獲得8%的提成,取款人員可以有2%的提成,電話中介可以拿到15%,剩下的85%都歸專門打電話的行騙人員。“他們的工作並不是每個人能做的,難度最大,拿得最多。”警方告訴記者,“他們基本上都是經過專門嚴格的培訓的,我們甚至找出了他們的一些工作手冊。”警方介紹,這些行騙人員通過非法渠道從網上購買到部分公民的個人信息後,根據聯繫方式從早到晚不停地向全國26個省市打電話。
  抓捕:慶生會上團夥成員被抓
  專案組在掌握了大量的證據和犯罪嫌疑人的行蹤後,聯合茂名警方,制定了周密的抓捕計劃。9月3日凌晨,被稱為“老總”的資金操作人陳某明和提款人黃某有在茂名電白縣的一個酒吧內被抓,當時他還在為一個朋友慶祝生日。隨後,又有三個團夥成員在廣州天河、番禺被抓獲。14日凌晨,熟睡中犯罪嫌疑人梁某民被駐守在茂名10多天的民警逮捕。抓捕過程中,民警發現梁某明身旁放著一副望遠鏡,原來他為了躲避警方抓捕,買來一副望遠鏡“望風”,方便隨時逃跑。
  整個抓捕行動中,共抓獲7名茂名電白籍犯罪嫌疑人,繳獲作案銀行卡125張,用於辦理銀行卡的身份證19張,手機12部。至此,這種涉及案件200多宗,涉案金額達數百萬的特大電信詐騙案徹底告破。
  防騙攻略:必要時撥打110
  據瞭解,一般“猜猜我是誰”類型的電話詐騙過程是:騙子致電市民,先用“最近忙什麼啊”之類的話語與市民套近乎。在市民愕然之際,騙子就會用“你怎麼搞的,連我也忘記了”的語氣來責怪市民。由於被責怪,接到電話的市民一般都會覺得不好意思,進而猜騙子是一位姓某某的朋友或親戚。此時正中騙子下懷,騙子會馬上順口回應自己就是那個人,並稱自己已經換了手機號碼。在騙取市民信任後,騙子就開始虛構自己或朋友嫖娼、賭博、住院等各種藉口,以借錢為名欺騙市民轉賬,達到詐騙的目的。
  警方介紹,這類“猜猜我是誰”詐騙方法,騙子利用的其實就是市民的一種“不好意思”心態,騙取市民信任後而實施犯罪活動。因此,市民接到類似“猜猜我是誰”的電話時,千萬不要覺得不好意思,不要去猜,而是要讓打電話的人直接說出他自己的名字和先前的電話號碼,不要讓“不好意思”的心態傷害了自己。如果確實無法核實對方身份,接到這類電話的市民也可以致電其親戚朋友詢問。電話里涉及借錢的,市民必須核查清楚再匯錢,或者要求見面,必要時撥打“110”。
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  廣東省成立反保險欺詐中心
  信息時報訊(記者 袁峰) 昨日,廣東保監局指導廣東省保險行業協會在廣州珠江賓館舉行“廣東反保險欺詐中心”成立大會和揭牌儀式,這標志著廣東誕生了第一個省級反保險欺詐組織。
  廣東保監局指出,銷售誤導、理賠難等損害消費者利益是市民投訴的突出問題,其中反保險欺詐也是重點內容之一。 據介紹,保險欺詐對保險消費者權益造成損害,一些不法分子通過製造假賠案騙取賠款,有的不法分子甚至假借理賠難的名義,以縮短理賠時間為訴求進行詐騙,導致保險公司的賠款虛增,進而影響到保險產品的價格,長遠看廣大投保人都將為此多支付一定金額的保費。因此,反保險欺詐中心的成立目的是既要治理理賠難,又要嚴厲打擊保險欺詐,有效保護保險消費者權益。
  據悉,2013年前三季度,廣東保險業(不含深圳,下同)實現保費收入共計1117.1億元,在業務快速發展的同時,保險欺詐風險也逐步顯現,保險欺詐案件呈高發、多發態勢。據統計:2012年,廣東保險業關於保險欺詐的報案235宗,線索7000餘條,涉及保險金額7789萬元。2012年以來,廣州、梅州等地破獲的多起團夥型車險詐騙案件,共處理涉案人員近30名,查獲作案車輛30多台,涉案金額約200萬元。今年10月,廣州市公安局結合廣東保險業移送的線索,破獲一起通過故意製造交通事故騙取保險賠款的團夥案,涉及交通事故20多宗。
  廣東省保險行業協會介紹指出,反保險欺詐中心成立後,下一步將以車輛、財產、人身險等欺詐多發領域為打擊重點,以系統開發及信息共享為突破口,利用現有車險平臺資源和保險公司定期報送的可疑欺詐數據,加大線索排查與案件串並力度;牽頭開展重大欺詐案件移送,協調各保險公司配合公安開展案件證據收集與協查偵破工作。三是加大風險防範。建立涵蓋保戶、車輛、維修廠、查勘員等信息的高風險名單,通過保密途徑實現行業內共享;對具有不良行為的當事人等採取業內通報和對相關管理部門提出整治意見等方式防範欺詐風險。
  
  (原標題:他們,徹底栽了!)
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